开科唯识在创业板更新招股书：拟募资8亿元，华夏银行为其大客户|全球看点

6月29日，北京开科唯识技术股份有限公司（下称“开科唯识”）在深圳证券交易所递交了更新后的招股书。据贝多财经了解，开科唯识在创业板的上市申请于2022年12月15日获得受理，中信建投证券为其保荐机构。

本次冲刺上市，开科唯识拟募资8亿元，计划用于智能财富管理及投研一体化平台建设项目、全面支付及智能支付风控体系建设项目、智能风控及客户服务平台建设项目、金融研究院研发体系建设项目，以及补充营运资金项目。

(相关资料图)

开科唯识在招股书中表示，该公司是在财富管理和支付清算领域具有深厚积累和领先优势的数字化转型技术及产品供应商，主要为银行等金融机构提供财富管理及金融市场、支付清算、智能数字化客户服务等领域的软件开发及技术服务、运维及咨询服务。

天眼查信息显示，开科唯识成立于2011年4月，是一家以从事科技推广和应用服务业为主的企业。当前，该公司的注册资本为4037.5837万元，法定代表人为郭建生，股东包括郭建生、红杉中国等。

报告期内，开科唯识均以直销的模式向客户提供软件开发及技术服务、运维及数字化咨询等服务。目前，该公司的主要客户为华夏银行、平安银行、光大银行、广发银行等以银行为主的金融机构。

开科唯识在招股书中表示，该公司产品及服务已被国内200多家金融机构选用，客户涵盖各类银行及理财子公司的头部机构，对18家大型国有银行和股份制银行的渗透率达到61%，对125家城商行渗透率达到61%。

同时，开科唯识正逐步向各省农信联社、省农商行及其下属的几千家农商行、农信社、银行理财子公司、信托等其他银行业金融机构，和保险、基金及其资管子公司、券商等更广泛的其他金融机构，以及更广泛的实体经济业务场景拓展。

相较于此前招股书，开科唯识更新了截至2022年12月31日的财务数据等信息。2020年、2021年和2022年，开科唯识的收入分别为2.84亿元、3.72亿元和4.54亿元，复合增长率达到26.40%。

报告期内，开科唯识的净利润分别为3369.04万元、5291.68万元和6257.68万元，扣非后净利润分别为3394.38万元、5035.54万元和6150.34万元。截至2022年12月31日，该公司的资产总额约为5.16亿元，归属于母公司所有者权益为3.99亿元。

贝多财经发现，开科唯识的收入主要来自软件开发及技术服务板块，占比均超过97%。报告期内，开科唯识的软件开发及技术服务收入分别为2.78亿元、3.67亿元和4.48亿元，占主营业务收入的比例分别为97.75%、98.63%和98.78%。

报告期内，开科唯识的主要客户包括华夏银行、平安银行、广发银行、光大银行、长沙银行、河北农信社等，其中华夏银行为其第一大客户。报告期内，开科唯识来自华夏银行的收入分别为3317.87万元、5416.32万元、5924.16万元。

开科唯识在招股书中表示，该公司不存在客户与供应商重叠的情形。其中，客户与竞争对手重叠的情况主要是中电金信，对应2021年、2022年收入金额分别为265.09万元、5.33万元，占当年收入比例分别为0.71%、0.01%。

本次上市前，开科唯识的控股股东、实际控制人为郭建生、迟立辉、李昌盛、宋长伟、秦川。据介绍，郭建生、迟立辉、李昌盛、宋长伟、秦川除控制开科唯识及开科志诚、开科志远、开科志宏外，还共同控制开科智融、开科源信和开科凡太。

目前，郭建生、迟立辉、李昌盛、宋长伟、秦川直接控制开科唯识53.42%表决权，通过开科志诚、开科志宏、开科志远三个持股平台间接控制该公司23.83%表决权，合计控制开科唯识77.25%表决权。

其中，郭建生为开科唯识董事长、总经理，直接持股19.75%；迟立辉为董事，直接持股12.59%；李昌盛为副总经理，直接持股12.59%；宋长伟为开科唯识深圳分公司负责人，直接持股6.45%；秦川为开科唯识副总经理，直接持股2.05%。

同时，开科志诚、开科志宏、开科志远分别持股12.87%、6.89%、4.07%。此外，红杉资本中国基金（即“红杉中国”）通过红杉奕信持股16.66%，冯艳芳持股2.05%，宏骏科技持股2.05%，善润天曜持股2.00%。

标签：